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ETF基金是什么?买股票好还是买ETF基金好?

2023-05-04 09:25:26 来源:申报网

什么是ETF基金

ETF基金是指开放式的交易型指数基金,ETF通常是由基金公司进行管理,主要投资的是一篮子股票组合,它是一种特殊的开放式基金,结合开放式和封闭式基金的特点,投资者既可以进行申购或赎回,也可以在二级市场上进行交易。因为交易场所比较多样,所以很多投资者会利用该特点进行套利操作赚取差价。

ETF基金有着较高的透明度,其每日的涨跌或者成份股的组成以及仓位的比例都是比较透明的,能够明显地看出,这样有利于投资者把握投资方向和时机。买股票好还是买ETF基金好?

一、选择难易度

1、股票:A股市场一共有4900多只股票,要想从中选出中意的股票并买入赚钱,既需要对大盘走势有一定的了解,还需要对热门的行业有深入的分析,最后还要从行业中选出各方面条件突出的个股,选择难度是比较大的。

2、ETF基金:市场上一共有490多只ETF基金,剔除掉一些交易不活跃的,真正需要关注的ETF基金不超过300只,目标工作量只有股票的10%。如果投资的是指数型ETF基金,只需要关注大盘走势即可,如果投资的是行业型ETF基金,则熟悉具体某个行业规律即可,整体选择难度大为降低。(如疫情期间无人进影院,疫情结束后大概率影院消费会有报复性反弹,简短的逻辑即可得出此结论,对应的影视ETF基金3个月上涨30%)

选择难易度:ETF基金优于股票

二、收益率

1、股票:有可能买中超级大牛股,若能持有则可能获得50%以上甚至翻倍的收益。但现实生活中能买中并坚定持有的人微乎其微。遇上好的年份大部分股票可能获得10%--60%的收益,但也可能出现看对了大盘,看对了行业但是选错了个股的情况,这时收益甚至可能是负数。

2、ETF基金:因为买的是一揽子股票,所以收益翻倍的情况较少出现,但胜在确定性大,大盘涨基本能获利,看中的行业涨也基本能获利,不存在看对买错的情况。指数型ETF收益和大盘走势接近,好的年份大概能获得10%-25%,行业型ETF则弹性较大,年化收益可能在10%-60%之间,个别行业甚至能翻倍(例如这两年的新能源车ETF,两年涨了3,4倍)

收益率宽度:股票>行业型ETF>指数型ETF

收益率确定性:指数型ETF>行业型ETF>股票

三、风险度

1、股票:如果选股出错,股票比较常见的年化亏损度在5%-50%之间,遇上不好的年份亏损20%-40%比较多,如果不幸踩雷买中重大利空股,则可能血本无归。

2、ETF基金: 指数型ETF亏损度与大盘走势正相关,比较常见的亏损度在1%-15%之间,行业型ETF亏损度与行业走势相关,一般走势平稳的行业比较常见的亏损在1%--20%之间,若买入的是前期已经大幅上涨的行业,亏损则可能扩大至30%以上,但出现50%以上亏损的情况很少,血本无归的可能性更是微乎其微。

风险度:股票>行业型ETF>指数型ETF

四、交易难易度

1、股票:单只股票的涨跌受太多因素的影响,由于信息的不对称性,普通股民往往是最后才知道一些关于企业的重要信息,被动性太大。另外,单只股票也容易被主力操盘,若主力采取迷惑的方式洗盘,散户往往会上当出局。

2、ETF基金:主力几乎无法控盘指数型ETF基金,对于行业型ETF基金,要想控盘也相当不易,故主力控盘对ETF基金的影响基本可以忽略,我们可以认为ETF基金的走势基本是市场资金真实意愿的体现,把握好大盘方向,把握好行业节奏,就能炒好ETF基金。

交易难易度:股票(难)>行业型ETF(难)>指数型ETF

五、加仓正确性

1、股票:个股下跌30%以上后进行加仓并不是一个明智且理性的选择,在行情稳定的情况下,股票出现大幅下跌,很大可能是上市公司本身出现了一些重大问题(也许这些问题普通散户无法获知),此时加仓不但把握性不大,还有可能导致剩余的子弹被套牢,越陷越深,同时还错失了其他好股。

2、ETF基金:指数型ETF基金若发生30%以上下跌,基本上可以认定为买入的好时机,毕竟股市不可能永远下跌,大幅回调后买入获利的可能远大于再次被套的可能。在行业大环境,行业政策不发生重大改变的情况下(此类变化普通散户也能洞察,不存在刻意隐藏的可能),若行业型ETF基金发生30%以上亏损,也可以认定为买入的黄金时点,特别是周期性行业,有涨就有跌,有跌就一定有涨。

加仓正确性:指数型ETF>行业型ETF>股票

选择何种投资品种,使用何种投资技巧都是因人而异的,每个人都是适合自己,或者自己喜欢的投资品种,投资方法,并不能单纯的认为哪种品种更好更容易赚钱,但对于普通散户而言,ETF基金确实是一种比较合适的投资品种,值得尝试。

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